С 10 января усиливается контроль за наличными, переводами и вкладами граждан России
С 10 января 2021 года деньги российских граждан государство будет контролировать более тщательно. Пока это ещё не тотальный контроль всех операций с наличностью и безналичных денежных переводов россиян, но не далеко то время, когда придется отчитываться за каждую копейку.
Кого уже коснулись новые изменения фискальной политики государства и какая наличность, безналичные денежные переводы теперь подпадают под тотальный контроль со стороны государства.
Расчётные счета и вклады граждан
Пока в этой части простые граждане могут вздохнуть с облегчением, так как небольшие денежные поступления на банковские счета и вклады не будут выявляться и учитываться Финмониторингом.
Но вот если принести в банк или перевести на свой банковский счёт или на банковский вклад сумму свыше 600 тыс. рублей, то банк теперь будет обязан отчитаться о таком платежеспособном гражданине в Финмониторинг, а у этого ведомства, в свою очередь, могут возникнуть уже вопросы к такому состоятельному клиенту банка. И главный из этих вопросов – откуда деньги?
Счета мобильных телефонов
Как известно, должникам по кредитам, в отношении которых ведётся исполнительное производство, и счёт мобильного телефона, и депозитный счёт мобильного оператора, открываемый по номеру телефона, пока ещё безопасны от взыскания приставами и практически не попадают под их контроль.
Поэтому многие граждане, особенно должники, используют счета операторов мобильной связи для безналичного приёма денег с целью их последующего обналичивания или наоборот – для проведения перевода денежных средств на счета третьих лиц.
Однако с 10 января все операции со счетами мобильных телефонов и депозитными картами мобильных операторов на суммы свыше 100 тыс. рублей подпадают под контроль и Финмониторинга и ФССП.
Почтовые переводы граждан
Теперь если клиент переведёт через почту денежную сумму свыше 100 тыс. рублей, то попадёт под подозрение и в отношении него может быть проведена проверка на предмет финансового контроля. Причём, неважно – кому человек перевел деньги: будь это перевод средств родственникам или оплата покупки в интернет-магазине. Главный вопрос в этом случае будет – откуда у Вас появились такие большие деньги?
Выигрыш в лотерею и в букмекерской конторе
Вот и добрались контролирующие органы до граждан, делающих ставки и получающих выигрыши в онлайн казино, а также любых видах лотерей и ставок в букмекерских конторах.
При сумме ставок выше 600 тыс. рублей Финмониторинг возьмёт такого игрока под свой контроль и будет интересоваться источником дохода такого расточительного гражданина. Вдруг этот человек не имеет зарплаты или официальной прибыли, соответствующих такому стилю жизни?
Контроль налоговиками крупных покупок граждан
В 2021 году ожидается усиление контроля со стороны ФНС в отношении крупных покупок россиян, приобретающих регистрируемые вещи. Это конечно же квартиры, дома и автомобили. Налоговые службы в тесном взаимодействии с банками, ГИБДД и Росреестром планируют сопоставлять доходы граждан с их расходами. Пока это будет делаться выборочно и коснётся далеко не всех, пишет канал "Юридическая консультация".
