В первой половине 2026 года Банк России обнаружил на территории Татарстана 31 субъекта с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Из них 25 организаций и частных лиц занимались нелегальным кредитованием, ещё 5 привлекали деньги граждан под видом инвестиций, а одна компания работала по принципу финансовой пирамиды. Все материалы переданы в правоохранительные органы.

Чаще всего нелегальные кредиторы маскировались под выдачу займов под залог недвижимости или предлагали краткосрочные ссуды под видом комиссионной торговли. По данным регулятора, такие схемы особенно опасны: кредитору важен не возврат процентов, а скорейшее получение квартиры заёмщика через суд. При малейшей просрочке имущество выставляется на торги и нередко выкупается по заниженной цене аффилированными с кредитором лицами.

Банк России усилил контроль за такими схемами благодаря данным Росреестра и Федеральной службы судебных приставов. Это позволяет выявлять даже физических лиц и ИП, которые систематически выдают займы под залог жилья. Регулятор предупреждает: обращение к нелегальным кредиторам грозит не только переплатой, но и потерей жилья — даже если оно единственное. Для защиты граждан Банк России ведёт специальный список компаний с признаками нелегальной деятельности на своём сайте. Однако он не содержит данных о физических лицах и ИП из-за ограничений закона о персональных данных.

Важно помнить: предприниматели и обычные граждане не имеют права выдавать потребительские займы на законных основаниях.