С 1 июня в России ввели значительные изменения в регулировании финансовых операций, направленные на борьбу с незаконной деятельностью.
В пресс-службе МВД России рассказали, что центральным нововведением станет расширение полномочий Росфинмониторинга, который получит право оперативно приостанавливать подозрительные денежные переводы. Эти меры призваны противодействовать мошенническим схемам, деятельности дропперов, отмыванию денежных средств и финансированию противоправных организаций.
В рамках усиленного контроля будет внедрена усовершенствованная система идентификации, включающая видеоверификацию, которая будет применяться с учетом оценки потенциальных рисков. Параллельно банковские учреждения усиливают защитные механизмы для предотвращения незаконного использования цифровых финансовых сервисов.
Дополнительным инструментом контроля станет введенный 30 мая 2025 года лимит в 100 тысяч рублей для переводов без открытия счета. Данное ограничение распространяется на операции через электронные кошельки, переводы по номеру телефона или электронной почте без полноценной верификации, а также на сервисы мгновенных платежей с минимальной идентификацией.
Основной целью новых мер является блокировка крупных незаконных транзакций, снижение рисков для граждан при использовании непроверенных каналов перевода средств и создание препятствий для легализации преступных доходов. При этом важно подчеркнуть, что установленные ограничения не касаются обычных банковских переводов между полностью верифицированными счетами и не ограничивают накопления на электронных кошельках, применяясь исключительно к разовым операциям без открытия счета в сторонних сервисах.
Ранее НТР 24 сообщал, что депутат заявил об ограничении числа банковских карт на человека уже с осени.
