Центральный банк Российской Федерации обратил внимание на распространение опасной схемы проведения незаконных финансовых операций.
Теневой бизнес активно использует криптовалютные обменники, онлайн-казино и другие нелегальные интернет-площадки для обналичивания средств.
Схема построена таким образом, что создает видимость легитимных операций, при этом полностью исключая организаторов из цепочки платежей. Преступники напрямую сводят граждан, желающих купить криптовалюту или вывести выигрыш из казино, с получателями средств от противоправной деятельности. В результате обычные пользователи могут неосознанно стать соучастниками преступных схем, включая отмывание денег и финансирование незаконной деятельности.
Банк России подчеркивает, что легальные финансовые сервисы всегда работают по официальным каналам и имеют соответствующие лицензии ФНС и ЦБ РФ. Регулятор предупреждает, что любые предложения о прямых переводах физическим лицам должны вызывать подозрения, так как официальные платформы никогда не используют такие схемы расчетов.
Особую опасность представляют неожиданные поступления средств от неизвестных отправителей. Такие операции могут свидетельствовать о вовлечении в противоправную деятельность. Специалисты рекомендуют проявлять особую бдительность при работе с криптовалютными обменниками и онлайн-казино, большинство из которых не имеют необходимых лицензий и могут быть связаны с незаконными операциями.
Центробанк призывает граждан тщательно проверять финансовые сервисы перед совершением операций и незамедлительно сообщать о любых подозрительных случаях в правоохранительные органы или через официальные каналы финансового надзора.
Ранее НТР 24 сообщал, что более 60% россиян боятся потерять деньги из-за утечек платежных данных.
