В России банки стали блокировать операции клиентов при совершении обычных переводов между собственными счетами, заявила аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина агентству «Прайм».
Она пояснила, что это обусловлено ужесточением требований по борьбе с отмыванием денег (115-ФЗ) и автоматизацией банковского контроля.
Блокировки могут произойти не только при крупных или частых переводах между собственными счетами, но и при других операциях, которые банк сочтет подозрительными. К таким относятся: частые переводы на новые реквизиты, дробление больших сумм на несколько мелких, нетипичные поступления от третьих лиц, внезапный вывод крупных накоплений, а также некорректные или общие формулировки в назначении платежа. В подобных случаях банк обязан приостановить операцию для проверки источника средств.
Чтобы минимизировать риск блокировки, Бочкина рекомендует не дробить большие суммы на множество мелких переводов; избегать операций с признаками анонимности или частых переводов незнакомым лицам; всегда указывать четкое и понятное назначение платежа; при планировании крупного перевода заблаговременно уведомить свой банк.
В случае приостановки операции необходимо оперативно предоставить банку запрошенные документы, подтверждающие легальность происхождения средств, посоветовала аналитик.
