Федеральная налоговая служба не отслеживает все транзакции по картам граждан в режиме реального времени, а проверки счетов носят исключительно точечный характер.

Об этом агентству «Прайм» рассказал основатель юридической компании «Формула согласия» Дмитрий Ломакин. 
По словам эксперта, для проверки счетов конкретного лица налоговому органу требуется направить официальный запрос в банк, для чего необходимы серьезные юридические основания. Кроме того, обрабатывать финансовые потоки миллионов физлиц в онлайн-режиме ведомство не может технически.

Ломакин пояснил, что основными источниками доначисления налогов являются не бытовые переводы между родственниками и друзьями, а две другие категории операций: продажа имущества без подачи декларации 3-НДФЛ и систематические переводы за услуги или работы.

«Разовая сумма от мужа на ипотеку вызовет меньше вопросов, чем десять переводов по 50 тысяч от разных людей», — отметил юрист.

Эксперт подчеркнул, что годовой лимит в 2,4 млн рублей не является главным триггером для проверки — ФНС анализирует регулярность операций и круг контрагентов. Он также прокомментировал введение обязательного указания ИНН при переводах через СБП с 1 июля: данное новшество является исключительно технической антифрод-мерой против мошенников и не усложнит процесс для обычных пользователей.

Для минимизации налоговых рисков юрист рекомендовал сохранять все сопутствующие документы (договоры, расписки) не менее трех лет, вовремя декларировать доходы, легализовать регулярный заработок через статус самозанятого или ИП, а также всегда указывать четкое назначение платежа при переводах.