Банки проверяют комментарии к платежам и переводам, чтобы выявлять сомнительные операции, поэтому нужно серьезно относится к этому вопросу.
Об этом агентству «Прайм» рассказал руководитель службы финансового мониторинга «Сравни» Александр Переудин.
Не нужно писать в комментариях шутки и легкомысленные фразы, советует эксперт. Например, нельзя шутить, что перевод направляется на какое-то запрещенное законом деятельность, товар или услуг, иначе потом придется объясняться с банком, что на самом деле это неправда.
Кроме того, если в назначении платежа указаны слова «заём» или «деньги в долг», то можно ожидать, что банк попросит с клиента договор. Если его не окажется, что кредитная организация может и не провести операцию, рассказал собеседник агентства.
Банк могут заинтересовать такие слова как «онлайн-казино», «финансовая пирамида», «криптовалюта», из-за чего у отправителя возникнуть проблемы в обслуживании. Банк может и вовсе заблокировать счёт клиента, предупреждает Переудин.
Ранее НТР 24 сообщал, что Татарстан оказался среди регионов-лидеров по количеству выданных банковских карт.
