С 15 мая в России вступили в силу дополнительные меры по противодействию финансовым мошенничествам. В соответствии с Федеральным законом от 13 февраля 2025 года № 9-ФЗ, лица, включенные в специальную базу данных Банка России, столкнутся с серьезными ограничениями при проведении финансовых операций.
В эту систему поступает информация от кредитных организаций и правоохранительных органов, а доступ к ней имеют все финансовые учреждения и государственные структуры.
Для граждан, включенных в данный реестр, устанавливается строгое ограничение на переводы — не более 100 тысяч рублей в месяц. Важно отметить, что это ограничение не распространяется на социально значимые платежи, включая пенсии, пособия, заработную плату, а также на расчеты с юридическими лицами за товары и услуги. Таким образом, сохраняется возможность оплаты коммунальных услуг, покупок в магазинах и других легальных операций.
Граждане, считающие свое включение в базу ошибочным, могут подать апелляцию. Для этого необходимо обратиться в банк, где открыт счет, или направить заявление через интернет-приемную Банка России. В любом случае потребуется документально подтвердить законность происхождения средств.
Финансовые эксперты дают рекомендации, как избежать попадания в список дропперов. В первую очередь, никогда не следует передавать свою банковскую карту третьим лицам, совершать переводы по просьбе незнакомцев или делиться доступом к онлайн-банку. При обнаружении ошибочного перевода рекомендуется немедленно обратиться в кредитную организацию.
Как отметили в пресс-службе МВД России, новые меры направлены на борьбу с организованными преступными группами, специализирующимися на отмывании денег через подставных лиц. По оценкам специалистов, введение ограничений позволит существенно затруднить деятельность мошенников, при этом законопослушные граждане не столкнутся с какими-либо необоснованными ограничениями в своей финансовой деятельности.
Ранее НТР 24 сообщал, что новый закон об изъятии неосвоенных участков земли вызывает у многих граждан вопросы. Он вступил в силу с 1 марта.
