Считается, что наибольшую опасность представляют исходящие переводы — когда сам переводишь деньги мошенникам. Тем не менее и входящие перечисления, то есть неожиданные зачисления на вашу карту, тоже могут нести риск, рассказал агентству «Прайм» генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности Эльман Мехтиев.
По его словам, получение посторонних платежей может втянуть владельца счёта в сложную противоправную схему: средства могут перенаправлять на третий счёт, затем следует шантаж с обвинениями в участии в преступной деятельности или требование вернуть «ошибочно» зачисленные деньги. Вариантов мошенничества много, и их модификации постоянно появляются.
Поступления от незнакомцев могут использоваться для отмывания денег, шантажа и запугивания, объясняет Мехтиев. Все такие схемы рассчитаны на одно — заставить вернуть деньги как можно быстрее. Поэтому при обнаружении сомнительного зачисления лучше сразу уведомить банк и не совершать переводов без профессиональной консультации.
Полностью запретить входящие переводы невозможно: существуют лишь частичные меры — например, блокировка переводов по номеру телефона в Системе быстрых платежей, но другие способы перевода останутся доступными.
Гораздо эффективнее развивать критическое мышление и взвешенно подходить к неожиданным событиям. Мошенники в большинстве случаев пользуются приёмами социальной инженерии, пытаясь вызвать доверие и ускорить принятие решения. Не поддавайтесь панике: возьмите время на проверку.
Как дополнительные меры защиты Мехтиев советует оформить самозапрет на кредиты и займы, а для безопасности близких рассмотреть сервис «вторая рука», когда один человек поручает другому контроль финансовых операций.
