Сам факт поступления денег на банковскую карту не является правонарушением, однако ФНС внимательно следит за транзакциями, пытаясь выявить скрытые доходы. Об этом агентству «Прайм» сообщил гендиректор юридической компании «Митра» Юрий Мирзоев.
Под подозрение в первую очередь попадают регулярные платежи за товары, услуги или аренду жилья. Если вы занимаетесь фрилансом (дизайн, репетиторство, ремонт) или сдаете недвижимость, получая оплату на карту — это считается доходом, с которого нужно платить налог.
Также налоговиков настораживают частые переводы от юридических лиц или ИП, что может указывать на скрытые трудовые отношения.
Штрафные санкции за неуплату налога варьируются от 20% (если это произошло случайно) до 40% (если доказан умысел). Также предусмотрены штрафы за просрочку декларации и пени. ФНС получает данные через банки, в ходе проверок контрагентов и даже из жалоб граждан. Чтобы избежать проблем, эксперт советует легализовать доходы, например, через режим самозанятости со ставкой 4–6%.
