Популярная привычка подписывать денежные переводы между картами может обернуться блокировкой счета. Юрист Александр Хаминский предупредил, что автоматические системы мониторинга банков тщательно анализируют каждое слово в назначении платежа на предмет соответствия антиотмывочному законодательству.
По данным Ассоциации российских банков, под дополнительную проверку попадает каждый пятый перевод (около 22%), а количество блокировок из-за комментариев в последнее время выросло на 15%. Главная причина претензий — подозрение в ведении бизнеса через личную карту, что запрещено банковскими правилами.
В связи с этим эксперт рекомендует внести в «стоп-лист» любые слова, указывающие на коммерцию: «оплата за услуги», «за товар», «заказ», «аренда». Чтобы полностью исключить риск блокировки, Хаминский в комментарии агентству «Прайм» советует вообще не заполнять поле сообщения, а всю необходимую информацию передавать через мессенджеры или СМС.
