Если на банковскую карту вдруг пришли неизвестно откуда взявшиеся деньги, радоваться не стоит, так это может быть мошенничеством или схемой отмывания средств, предупреждает профессор кафедры финансов устойчивого развития РЭУ имени Плеханова Михаил Гордиенко.
Он пояснил, что преступники переводят похищенные деньги на чужие карты, а затем просят «вернуть ошибочный перевод» на другой счёт. Если человек перешлёт средства, окажется в цепочке преступников, а первоначальный перевод может быть отменён банком — и владелец карты останется с отрицательным балансом.
Другая ситуация: злоумышленники покупают или арендуют карты у наивных людей (часто студентов), обещая «легкий заработок». Это называется дропиингом. Дроппер получает перевод, обналичивает и пересылает деньги дальше, помогая преступникам скрыть происхождение средств, объяснил эксперт в интервью агентству «Прайм».
Также есть такая схема: мошенники имитируют перевод и убеждают жертву, что она получила кредит или компенсацию, затем требуют «вернуть» часть суммы плюс комиссию; схема требует продолжительного общения и сложнее в реализации.
Участие в подобных схемах может повлечь уголовную ответственность (вплоть с 16 лет) по статьям, связанным с отмыванием денег или незаконным оборотом средств.
Что же нужно делать, если на счёт пришли незнакомые деньги? Самое главное — не тратить эти средства. Банк может списать перевод назад, и потраченные деньги вы не вернёте.
Ни при каких условиях нельзя переводить деньги обратно по просьбе неизвестных и не переходить по ссылкам из сообщений.
Нельзя общаться с отправителем: ответы, звонки и переговоры часто являются продолжением мошеннической схемы.
Чтобы обезопасить себя и юридически, и психологически, стоит написать заявление в полицию, заключил профессор.
