Эксперт предупредила, что перевод даже самому себе может показаться банку подозрительным.

Юрист Алла Георгиева в беседе с агентством «Прайм» объяснила, какие операции между собственными счетами могут привести к блокировке. Оказывается, банковские алгоритмы следят не только за переводами чужим людям, но и за движением денег внутри одного владельца.

Главный критерий — привычность. Если вы всегда переводили небольшие суммы днём, а тут решили отправить несколько сотен тысяч рублей глубокой ночью, система зафиксирует аномалию. Деньги могут временно заморозить — банк заподозрит несанкционированный доступ к счёту.

Особенно подозрительно выглядят цепочки, где перевод самому себе — лишь промежуточное звено. Например, вы перевели крупную сумму на счёт в другом банке, а оттуда почти мгновенно отправили её третьему лицу. Если у вас с этим получателем за последние полгода не было взаимных расчётов, риск блокировки возрастает в разы.

Если происхождение денег прозрачно, проблем не будет. Закрытый вклад, справка 2-НДФЛ, договор купли-продажи авто или квартиры, свидетельство о наследстве — любые документы снимут вопросы, даже если сумма перевода сильно превышает ваши обычные траты.

Ещё один рискованный приём — дробление крупной суммы на несколько мелких платежей. Такой способ не поможет обойти контроль, а только привлечёт ещё больше внимания.

Главный совет юриста: переводите деньги в привычном режиме, избегайте ночных крупных транзакций и будьте готовы подтвердить легальность средств.