В последнее время российские банки всё чаще блокируют операции и карты клиентов после переводов между их собственными счетами, включая переводы через Систему быстрых платежей (СБП).
Под ограничения попадают как крупные суммы (например, зарплаты), так и небольшие транзакции на десятки и сотни рублей.
По словам экспертов, волна блокировок связана с усилением борьбы с мошенничеством. Регуляторы требуют от банков действовать на опережение, однако в результате под ограничения нередко попадают добросовестные клиенты. Банки сознательно идут на перестраховку, поскольку для них риск санкций со стороны Центробанка и Росфинмониторинга серьёзнее, чем временное недовольство пользователей.
Клиенты описывают схожие случаи: попытка перевести деньги между своими счетами приводит к блокировке карты, и для восстановления доступа к средствам приходится лично посещать отделение банка или совершать многочисленные звонки в службу поддержки. При этом представители кредитных организаций отмечают, что размер перевода не имеет значения — подозрение может вызвать сам факт операции, если у банка возникают сомнения в её добровольности.
В центробанке РФ напомнили, что банки обязаны проверять операции на признаки мошенничества и могут приостанавливать подозрительные переводы, но не имеют права полностью блокировать счета. Если клиент подтвердил операцию или совершил её повторно, банк обязан исполнить его распоряжение. Исключение составляют только случаи, когда получатель средств находится в базе мошеннических операций ЦБ.
Стоит отметить, что с 1 января 2026 года перечень признаков подозрительных операций будет расширен. В частности, новым критерием станет попытка перевода денег другому человеку, если менее чем за сутки до этого клиент перевёл себе более 200 тысяч рублей через СБП.
Ранее НТР 24 сообщал, что ЦБ расширил список признаков мошеннических операций.
