С 1 января 2026 года Центральный банк России значительно расширяет перечень признаков, по которым банки будут выявлять потенциально мошеннические операции.
Об этом сообщает РИА Новости.
Среди новых индикаторов, на которые банки станут обращать особое внимание:
- Переводы крупных сумм (от 200 тысяч рублей) через СБП между собственными счетами в разных банках с последующим перечислением этих средств третьему лицу в течение суток.
- Попытки внесения наличных на счет другого человека через банкомат с использованием цифровой карты.
- Смена номера телефона для авторизации в онлайн-банкинге или на "Госуслугах" менее чем за 48 часов до совершения перевода.
- Использование клиентом нетипичного для него программного обеспечения или оператора связи при подключении к онлайн-банкингу
- Совпадение данных получателя цифрового рубля с информацией, указанной в реестре переводов, совершенных без согласия клиента.
